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Why Wall Street banks want Democrats to back their capital relief
华盛顿，10 月 26 日（路透社） - 华尔街银行有望因美国总统唐纳德·特朗普的共和党监管机构获得重大监管放松，但确保这些变化长期生存可能最终需要民主党支持。
美联储正试图在今年年底完成自 2007-09 金融危机以来最大的银行资本规则改革。尽管特朗普任命了美联储七位总督中的四位，华尔街银行希望他的监管副主席米歇尔·鲍曼也能获得民主党的支持，希望这能使它们更难被取消，一半行业高管说。
长期而艰难的制定规则正在收尾，因为根据独立分析家，民主党经常对去监管化持怀疑态度，即将在下个月赢得国会一个或两个议院。民主党立法者表示，他们计划调查特朗普的机构和从政策转变中受益的公司。华尔街银行现在正在权衡如果民主党明年获得更多权力或在 2028 年重新夺回白宫，他们如何保护他们的胜利，高管们说。
“跨党共识驱动的结果往往经得起时间的考验，”结构融资协会行业集团首席执行官迈克尔·布莱特说。
布莱特补充说，“我认为市场的预期是他们正在努力寻找整体共识，”指的是美联储。
美联储董事会发言人拒绝评论。
民主党通常支持更严格的规则以防止昂贵的纳税人银行救助，而共和党经常认为过于繁重的监管会限制放贷和经济增长。
引用保守党的论点，鲍曼在 3 月提出了将大银行资本减少约 4.8% 的规则变化，这是该行业面临重大逆转，该行业曾面临 2023 年由其民主党前任迈克尔·巴尔领导的 20% 上调计划。
银行反对巴尔的计划，说服国会共和党和数十名民主党人向美联储施压，要求修改它。那场战斗将项目拖入特朗普政府。
巴尔去年年初辞去监管副主席职务，说他想避免与特朗普发生法律斗争，据报道特朗普计划剥夺他的职位。巴尔继续留在董事会并反对鲍曼的提议，争辩说这将增加系统性风险。进步民主党人和倡导团体附和了他的担忧，但大多数其他民主党人没有权衡。
董事会另外两名民主党任命的总督丽莎·库克和菲利普·杰斐逊投票支持提案，并表示他们将在审查反馈意见后，根据其对经济和金融韧性的影响评估最终规则。
“重要的是我们找到正确的平衡，”库克说。
一些大银行正在推动鲍曼获得更多放松，包括进一步减少其“GSIB 附加费”的调整，这是应用于最大全球银行的额外资本。其他人希望对如何实施国际“巴塞尔”标准来处理未使用的信用卡额度提出变化。大多数银行还希望进行一些微调，以消除他们所说的与其他资本规则的重叠。
但进一步削减大银行资本可能会让鲍曼失去民主党支持。根据高管们说，他们私下敦促美联储官员优先考虑进一步的收益，但大多数人赞成迅速的跨党投票，他们匿名讨论敏感监管问题。
鲍曼在 6 月的国会作证时承认了这种平衡，她说立法者问为什么美联储没有采用行业首选方法根据经济增长重新校准 GSIB 附加费。
“这是一个妥协，”鲍曼说，并补充说行业方法会将大银行资本减少到“一些人不舒服的水平”，这是高管们视为对库克和杰斐逊的暗示。
如果他们支持最终方案，根据高管和学者说，它不太可能成为民主党的目标。
密歇根大学法学教授杰里米·克雷斯说，如果有两票或更多反对票，它会使最终规则失去合法性，他通常支持更严格的规则。
反对意见也为寻求论证规则制定有缺陷的诉讼人提供了口事。华盛顿非营利组织“更好市场”上个月起诉中央银行，声称资本规则制定过程中存在失误。美联储尚未回应诉讼。
“就反对意见……突出规则中的缺陷和不足而言，那么这通常在随后的诉讼中很有帮助，”该组织首席执行官丹尼斯·凯勒赫说。
中央银行长期以来重视共识驱动的政策制定，但近年来围绕华尔街规则的拉锯战挑战了这一传统，反对意见变得更加常见。
监管专家说，特朗普试图更多控制历史上独立的中央银行可能会进一步削弱这一传统。特朗普试图罢免库克和他前任美联储主席杰罗姆·鲍威尔，后者继续留在董事会。特朗普的新美联储主席凯文·沃什表示他不介意内部冲突。
最近的投票凸显了日益扩大的分歧。3 月，董事会以罕见的分裂方式批准摩根士丹利重组欧洲业务的请求，这也标志着杰斐逊首次反对。反对者包括巴尔、库克和杰斐逊。
库克去年也反对杠杆规则的最终版本，她最初投票支持该规则，说它削减资本太深。
“库克和杰斐逊有很大的影响力，”克雷斯说。“问题是他们是否选择使用它。”
华盛顿彼得·施罗德报道；努普尔·阿南德额外报道；米歇尔·普莱斯和马修·刘易斯编辑
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华尔街银行希望获得民主党支持，以确保美联储资本规则改革长期有效。这些重大调整将减少大型银行资本要求，但若民主党掌权，可能面临推翻风险。
美联储正在努力在年底前完成自 2007-09 金融危机以来最大的银行资本规则 overhaul。银行希望获得民主党支持以确保这些变化长期有效，因为特朗普任命的监管者推动放松，但国会易手后可能面临挑战。
尽管特朗普任命了美联储七位总督中的四位，银行仍希望副主席 Michelle Bowman 能获得民主党支持，使规则更难被取消。民主党和共和党在国会即将易手，民主党计划调查特朗普机构和受益公司。
银行希望更多放松，包括降低 GSIB surcharge 和其他调整，但这可能疏远民主党。民主党通常支持更严格规则以防止纳税人 bailout，而共和党强调过度监管会限制借贷和经济增长。
Bowman 在 3 月提出减少大银行资本约 4.8% 的提案，这是对 2023 年民主党前任提案的重大逆转。一些银行推动更多变化，但多数银行希望快速获得两党投票。
美联储的共识文化正受到挑战，最近投票分裂增多。专家表示，两党共识驱动的结果往往更持久，但分歧投票可能被诉讼利用来质疑规则。如果最终包获得支持，它不太可能成为民主党目标。
Wall Street banks seek bipartisan support from Democrats to secure lasting capital rule relief at the Federal Reserve. The changes reduce big-bank capital requirements but could be targeted if Democrats gain more power in Congress.
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