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RBC’s Decade of Growth Puts It in Goldman’s Market-Value League
加拿大皇家银行已跻身与高盛集团相同的市值层级，市值超过富国银行和花旗集团，突显了十年来国内外的扩张如何将这家加拿大银行推入北美最具价值银行的上层行列。
加拿大皇家银行的市值（换算成美元）本周早些时候曾短暂超过高盛。其市值达到 2633 亿美元，比富国银行和花旗集团高出数百亿美元，比其最接近的加拿大竞争对手多伦多道明银行高出约 40%。
RBC 此前曾超越高盛的市值，包括本十年早些时候。但这次，这家总部位于多伦多的银行在扩大对加拿大竞争对手领先优势两年多后，估值大致相同——就在三年前，它仅比多伦多道明银行大 10%——而高盛本身则受益于一连串创纪录的股票交易业绩。
两家公司近几个月的股价都有所回落，但高盛的回落更为明显。上个月，高盛首席执行官戴维·所罗门警告称，固定收益交易较前几个季度疲软，全公司支出也更高。高盛将于周二公布第三季度财报。
戴夫·麦凯于 2014 年成为加拿大皇家银行首席执行官，他主持收购并随后重整了总部位于加利福尼亚的城市国家银行，并收购了汇丰控股的加拿大资产，为加拿大皇家银行的国内零售和商业银行业务增加了可观的规模。他还通过收购英国公司 Brewin Dolphin Holdings Plc 扩大了公司的财富管理版图，并稳步发展其资本市场部门。
扩张还提升了加拿大皇家银行在华尔街的知名度，它赢得了多个大型交易的角色。该行是 SpaceX IPO 的 23 家账簿管理人中的唯一加拿大公司，并担任 Alphabet Inc. 847.5 亿美元股权融资的联合账簿管理人。
自 2015 年以来，加拿大皇家银行的年利润几乎翻了一番，去年成为首家财年盈利超过 200 亿加元（140 亿美元）的加拿大银行。在最新一季度，其股本回报率在加拿大六大银行中最高，达 17.9%，也高于美联储追踪的一组美国大型银行和金融公司约 14% 的总体股本回报率。
“我们产生的资本远超加拿大任何其他银行，”麦凯上个月在加拿大丰业银行的一次会议上表示，并指出收入增长、成本效率以及城市国家银行的改善。他还强调了加拿大皇家银行在构建自家人工智能工具方面的投资，称公司正朝着每年从该技术中节省高达 10 亿加元的目标取得进展。
当被问及评论时，加拿大皇家银行的一位代表引用了麦凯最近的言论以及公司 2025 年底的战略更新，当时公司上调了仅九个月前设定的股本回报率目标。
美国银行分析师易卜拉欣·普纳瓦拉当时写道，这种持续改善的空间“验证了其股票的高估值”。在 8 月的一份报告中，普纳瓦拉表示，RBC 作为 SpaceX IPO 中唯一的加拿大银行以及 Anthropic PBC 初始贷款财团成员的角色“凸显了其与华尔街银行交往的能力”。
如今的估值之路并非一帆风顺，加拿大皇家银行的股价在新冠疫情、2022 年利率大幅上升以及 2023 年全球银行业不确定性（包括美国地区性银行危机和瑞信倒闭）期间面临压力。
2018 年，加拿大皇家银行创下过去十年最差全年总回报，下跌 5.7%，并输给竞争对手多伦多道明银行，后者当时因对美国零售市场敞口较大而受到投资者青睐。2019 年初，麦凯表示加拿大皇家银行在加拿大抵押贷款领域“竞争不力”，并誓言作出改进。
尽管如此，到 2022 年底，加拿大皇家银行得以动用 135 亿加元现金收购汇丰的加拿大业务，因为这家总部位于英国的银行将资本重新聚焦于亚洲。这笔交易是加拿大皇家银行历史上最大的一笔，增强了其商业银行部门，并在全国增加了逾 100 家零售分行。
过去一年，加拿大皇家银行受益于加拿大银行股的飙升，这些股票大幅跑赢美国同行和更广泛的加拿大市场。这些银行普遍盈利强劲，信贷损失得到控制，同时控制支出，但也受到外国资本流入加拿大的提振，这些资本不成比例地流向金融业。
加拿大皇家银行的规模在国内尤为明显，占 S&P/TSX 综合指数的 7.5%，大致相当于苹果公司在标普 500 指数中的权重。
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加拿大皇家银行市值达 2633 亿美元，超越富国和花旗，与高盛同列北美最具价值银行，十年扩张推动其地位提升。
加拿大皇家银行市值按美元折算后达 2633 亿美元，本周早些时候曾短暂超越高盛，并超过富国银行和花旗集团数十亿美元，比加拿大最接近的竞争对手多伦多道明银行高出约 40%。这标志着该行十年来的国内及国际扩张已将其推入北美最有价值银行的顶级行列。
行长戴夫·麦凯自 2014 年上任以来，主导收购并重整了加州的城市国家银行，并购入汇丰控股的加拿大业务，大幅增强了国内零售和商业银行规模，同时通过收购英国 Brewin Dolphin 扩大财富管理，并持续强化资本市场部门。这些举措提升了其在华尔街的影响力，该行是 SpaceX IPO 的 23 家簿记行中唯一的加拿大机构，并担任 Alphabet 847.5 亿美元股权融资的联合账簿管理人。
皇家银行的年利润自 2015 年以来几乎翻倍，去年成为首家单财年盈利超 200 亿加元的加拿大银行，最近季度净资产收益率为 17.9%，高于加拿大六大银行平均水平及美联储追踪的美国大型银行约 14% 的均值。麦凯强调该行资本生成能力远超同行，并提及 AI 工具投资有望实现每年 10 亿加元的效率提升。
该行估值提升之路并非一帆风顺，曾经历疫情、2022 年利率急升及 2023 年银行业危机等压力。2018 年总回报率为负 5.7%，一度落后于多伦多道明。但 2022 年底，皇家银行以 135 亿加元收购汇丰加拿大业务，成为其史上最大交易，并新增 100 多家零售网点。过去一年，加拿大银行股普遍强劲上涨，皇家银行在国内外资本流入中获益，其在国内指数中的权重达 7.5%，相当于苹果在标普 500 中的权重。
Royal Bank of Canada's market value has reached $263.3 billion, surpassing Wells Fargo and Citigroup and briefly overtaking Goldman Sachs, reflecting a decade of expansion that placed it among North America's most valuable banks.
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