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SJP overhauls contentious loan scheme to reduce disruption to customers
圣詹姆斯广场对其面向合作金融专业人士的一项争议性贷款计划进行了改革，以帮助减轻顾问离开公司时对客户造成的影响。
这家英国最大的财富管理公司向合作伙伴提供贷款——合作伙伴是指在 SJP 网络内运营的自雇顾问——帮助他们从其他离职或退休的 SJP 顾问手中收购业务和客户。
这项所谓的业务买卖计划旨在让客户转交给其他人时实现平稳过渡。
然而，近年来该计划因一些案例受到批评：部分被转交给新顾问的客户尽管支付了费用，却没有获得足够水平的服务。
SJP 如今推出了一款数字工具，让顾问能够更快地获取个别客户的数据，从而更好地为客户提供服务，并即时评估咨询业务的价值。此前，企业估值大约需要三周时间，而且每年只能进行两次。
“通过改进数据共享，销售过程中客户的服务连续性得到了保障，”圣詹姆斯广场首席执行官马克·菲茨帕特里克说。“这种改进后的方式将让有进取心的合作伙伴得以发展业务，也会让继任规划更加容易。”
他补充说，这种方式还处理了许多可能损害客户结果的利益冲突，例如转用新公司的基础设施或不同收费结构所带来的不便。
去年，该公司的客户收费结构也进行了改革，取消了针对新客户的惩罚性退出费用。
SJP 表示，为提高贷款计划的透明度，它现在每季度发布一次更新，让合作伙伴能够看到网络内部出售业务时实际达成的价格和条款。
顾问继任规划对客户很重要，因为客户可能不会选择跟随顾问前往新业务，而是被转交给 SJP 体系内的另一家公司。
此次改革之际，近几个月已有几家合作公司退出 SJP，其中包括 Prospera 和 Wellesley。
金融消费者权益倡导者罗宾·鲍威尔表示，改革后的 BSP 计划和更快的内部估值未必会为客户创造更顺畅的过渡，主要受益者还是 SJP。“在顾问转投竞争对手之际，他们让资产和费用留在公司内部。
“如果这真的是为了客户利益，SJP 就会让客户更容易跟随顾问前往他们选择的任何地方，而不仅仅是让公司更容易在内部重新分配客户。”
SJP 首席客户官罗布·桑德斯表示，客户可以选择“由谁为他们提供咨询服务，无论是选择留在 SJP 合作伙伴体系内，还是前往其他地方”。BSP 改革是菲茨帕特里克领导下更广泛技术改革战略的一部分。
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6 天前
2026-10-03 04:00:20 UTC
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6 天前
2026-10-03 12:28:48 UTC
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6 天前
2026-10-03 04:07:59 UTC
英国财富管理机构圣詹姆斯广场（SJP）改革备受争议的业务买卖与贷款方案，推出数字工具和季度价格信息，以改善顾问交接期间的客户服务。批评者认为，此举也有助于 SJP 留住资产和费用。
圣詹姆斯广场（SJP）重新设计了面向合作金融顾问的业务买卖与贷款方案，旨在减少顾问离职或退休时客户受到的影响。该方案允许自雇顾问收购其他 SJP 顾问转让的业务和客户，以实现平稳交接。
这一方案近年来因部分被转交给新顾问的客户未获得足够服务而受到批评，尽管他们仍在支付费用。SJP 现推出数字工具，让顾问更快获取客户数据、改善服务，并即时评估顾问业务价值；此前评估约需三周，而且每年只能进行两次。公司还称，数据共享将保障出售过程中的服务连续性，并减少更换公司基础设施或收费结构等可能损害客户结果的冲突。
为提高透明度，SJP 开始按季度发布更新，让合作顾问了解网络内部业务出售时实际达成的价格和条款。SJP 去年也调整了客户收费结构，为新客户取消了惩罚性退出费用。随着 Prospera 和 Wellesley 等数家合作公司近几个月退出 SJP，顾问继任安排的重要性进一步凸显，因为客户未必会跟随原顾问转往新公司。
金融消费者倡议人士罗宾·鲍威尔认为，改革后的方案和更快的内部估值主要有利于 SJP，因为顾问转投竞争对手时，公司可以继续留住资产和费用。SJP 客户事务主管罗布·桑德斯则表示，客户可以选择继续留在 SJP 合作体系，或转到其他机构。此次改革是首席执行官马克·菲茨帕特里克推动的更广泛技术升级战略的一部分。
St James’s Place has overhauled its adviser loan and business-transfer scheme, adding faster client-data access, instant valuations and quarterly pricing updates to support continuity when advisers leave. A consumer advocate says the changes may primarily help SJP retain assets
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