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Ex-HSBC banker banned for dodging £5,900 in train fares
前汇丰银行员工因被英国金融监管机构定罪涉及他设计的一种“甜甜圈”骗局，试图逃避近 6000 英镑的火车票费用，被禁止从事金融服务工作。
金融行为监管局表示，它禁止约瑟夫·莫洛伊从事任何受监管的金融服务活动，因为他的定罪‘表明他缺乏诚实和正直’，且他不具备担任此类职位的适当资格。
莫洛伊曾是汇丰资产管理被动股票部门负责人，直至去年退休，今年因使用假名和假地址购买智能卡，进而至少 740 次逃避火车票费用，而对虚假陈述的欺诈罪认罪。
这位 53 岁男子设计了一种“甜甜圈”方案：在从其位于伦敦南部奥普林顿的住所到汇丰金丝雀码头办公室的通勤途中，购买行程起点和终点的短途票，以此逃过中途段的费用。
前银行员工还获得了仅适用于失业人士或求职者的就业中心加折扣，以享受票价五折优惠。
金融行为监管局对莫洛伊的终身禁令凸显了其坚决打击伦敦城不道德行为或不诚实行为的决心，因其逃避了 5911 英镑的车费。上个月，该局扩大了权力，以应对更多类型的非金融不当行为，如骚扰和欺凌。
此举与金融行为监管局在 2014 对前黑石资产管理公司董事总经理乔纳森·伯罗斯所做的类似禁令相呼应，后者曾支付 43000 英镑以和解数年来的逃票指控。
金融行为监管局周四表示，莫洛伊未行使挑战禁令的权利，且前汇丰高管已告知该局他接受自己未达到该局所期望的行为标准。
二月份，莫洛伊曾任职于州街公司和法律与通用公司，在伦敦内政王室法院被判处 10 个月监禁，缓刑 18 个月。他被禁止在东南铁路出行 12 个月，并被命令完成 80 小时无偿工作以及 10 天康复活动。
他还被命令向东南铁路支付 5000 英镑赔偿金，以及 150 英镑的费用和 187 英镑的受害者附加费。
在量刑听证会上，法官表示莫洛伊策划了一项‘复杂且坚决的欺诈’行为，该行为‘复杂，经过了大量规划，持续近 12 个月’。
法官还说，尽管莫洛伊显然有能力支付车费，但他选择逃避，这导致整个社会遭受损失。
然而，法官也考虑了一些减轻情节，包括莫洛伊在母亲去世后正经历艰难的个人情况，他自行停止了该行为，并表现出真诚的悔意。
代表莫洛伊出庭的花园法院大律师威尔·汉森未对置评请求作出回应。汇丰银行拒绝置评。
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7 天前
2026-10-01 17:31:25 UTC
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2026-10-01 17:44:15 UTC
前汇丰银行员工 Joseph Molloy 因利用假名购买智能卡逃票近 6000 英镑，被英国金融行为监管局终身禁止从事金融服务。
Joseph Molloy 曾是汇丰资产管理被动股票部门负责人，直至去年退休。他编造了一种“doughnutting”手法，使用假名和地址购买智能卡，在从伦敦奥普顿住所到金丝雀码头办公室的通勤中，仅支付行程起点和终点的短途票价，从而逃过了中段约 6000 英镑的车费，共计至少 740 次。
2023 年他因欺诈性虚假陈述认罪，被 Inner London Crown Court 判处 10 个月监禁（缓期 18 个月执行），禁止乘坐 Southeastern 铁路 12 个月，须完成 80 小时无偿工作和 10 天康复活动，并被命令向 Southeastern 支付 5000 英镑赔偿、150 英镑费用及 187 英镑受害者附加费。
金融行为监管局（FCA）认定其缺乏诚信和正直，决定终身禁止其从事任何受监管的金融服务活动。此决定凸显了 FCA 打击城市不道德行为的决心，并参照了 2014 年对前 BlackRock 资产管理董事总经理 Jonathan Burrows 因类似逃票行为所做的处罚。
法官在量刑时指出，Molloy 的行为是经过精心策划的复杂欺诈，尽管他有经济能力支付车费，但仍选择逃避，造成社会损失。法官亦考虑到其母亲去世后的个人困境、他自行停止行为以及表达的真诚悔意作为减轻情节。Molloy 未对禁令提出异议，并告知 FCA 他接受自己未达到监管机构行为标准。
Former HSBC banker Joseph Molloy received a lifetime ban from the UK Financial Conduct Authority after pleading guilty to fraud for a scheme that dodged nearly £6,000 in train fares using fake names and a job‑seeker discount.
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